Türkiye, yasadışı kredi verme, kara para aklama ve POS tabanlı tefecilik suçlamaları nedeniyle Q Yatırım Bankası ve Ozan Elektronik Para’yı hedef alan kapsamlı mali suç soruşturmaları başlattı. Üst düzey yöneticiler gözaltına alındı, 474 milyon liraya yakın varlığa el konuldu, devlet operasyonları devralacak bir kayyım atadı. Zamanlama kritik bir soruyu gündeme getiriyor: Neden şimdi? Analistler, bu baskının, Ankara’nın 2024’te FATF’in gri listesinden çıkarılmasının ardından kara para aklamayla mücadele reformlarını uygulamaya koyması yönünde yenilenen uluslararası baskıyla aynı zamana denk geldiğini söylüyor.
Koordineli Bir Baskı: Türkiye’nin Mali Suçlara ve Kayıt Dışı Ekonomiye Karşı Savaşı
Baskı Q Yatırım Bankası ile Başlıyor
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı olayla ilgili soruşturma başlattı Q Yatırım BankasıBankanın üst düzey yöneticilerini, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’nın (TCMB) belirlediği faiz oranlarının üzerinde yasa dışı borç vermekle suçladı.
Savcılık, banka yönetiminin “TCMB gösterge faiz oranlarının üzerinde kredi kullandırarak hukuka aykırı kazanç elde ettiğini” belirtti.
Gözaltına alınanlar arasında şunlar yer alıyor:
Bu, Türkiye’nin fintech ve bankacılık sektörlerindeki şüpheli finansal faaliyetlere ilişkin daha geniş bir soruşturmanın başlangıcı oldu.
Operasyon Ozan Elektronik Paraya Genişliyor: Varlık Hacizleri ve TMSF Müdahalesi
Daha sonra soruşturma genişletildi Ozan Elektronik Para A.Ş.11 şüphelinin daha tutuklanması ve yaklaşık 474 milyon TL değerinde mal varlığına el konulmasıyla sonuçlandı. Yetkililer gayrimenkullere, araçlara ve şirket hisselerine el koydu.
Savcılık ve MASAK (Türkiye’nin mali suçlar gözlemcisi) tarafından desteklenen belgelere, TCMB denetim bulgularına ve bağımsız dış incelemelere göre Ozan Elektronik Para’nın, yasadışı kumar gelirleri için kara para aklama aracıYasadışı fonları finansal sisteme yönlendirmek için sanal POS sistemleri ağını kullanmak.
Müfettişler, şirketin kasıtlı olarak iç kontrollerini zayıf tuttuğu, Libya ve Irak gibi ülkelerden gelen riskli işlemleri görmezden geldiği ve münferit ihlaller yerine yapılandırılmış bir mali suç operasyonu yürüttüğü sonucuna vardı.
Soruşturma kapsamında şirketin operasyonlarını devralmak üzere Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’ndan (TMSF) bir kayyum atandı.
Sigorta Şirketi Kara Para Aklama Kanalı Olarak Kullanılıyor
Soruşturma, Ozan Elektronik Para’yı internete bağlayan başka bir planı ortaya çıkardı. Aveon Global Sigorta A.Ş.Kısmen Ozan Özerk’e ait bir sigorta şirketidir. İddiaya göre fonlar, sigorta primi kılığına girerek Londra merkezli Aveon Global Holding aracılığıyla meşru ticari işlemler olarak finans sistemine aktarıldı.
Yetkililer yapının şu şekilde çalıştığını söylüyor: çok katmanlı aklama boru hattı.
Neden Şimdi? FATF Baskısı ve Ankara’da Siyasi Gerginlik
Bu kapsamlı operasyonların zamanlaması siyaset ve iş çevrelerinde soru işaretleri yaratıyor.
Köşe yazarına göre Nuray BabacanAgresif zamanlama Türkiye’nin yerleştirilme konusundaki endişesini yansıtıyor Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) gri listesine geri döndüHaziran 2024’te bu durumdan başarıyla çıkılmasından sadece birkaç ay sonra. Türkiye, kara para aklama ve kayıt dışı sermaye akışlarına ilişkin kapsamlı yasal reformlar sözü vermişti ancak ilerleme durdu.
Babacan reform çabalarının devam ettiğini bildirdi dahili geri itmeyi tetikledi AKP döneminde hızla büyüyen ve yeni şeffaflık gereksinimlerine direnen güçlü iş gruplarından.
Aralarında Maliye Bakanı Mehmet Şimşek’in de bulunduğu ekonomi yetkililerinin, sadece yasal vaatler değil, somut yaptırımlar da göstermeleri konusunda baskı altında oldukları bildiriliyor.
Şimşek geçtiğimiz günlerde şunları söyledi:
“Piyasaları kimin manipüle ettiğini biliyoruz. Manipülasyona ve kayıt dışı finansal akışlara yönelik yeni cezalar geliyor.”
İktidar partisi içindeki bazı yetkililer, nüfuzlu iş adamlarını hedef alan operasyonların gri listeye dönüşü engellemekle bağlantılı olduğunu açıkça kabul ediyor.
2026 “Reform Yılı” İlan Edildi – Ancak Gerçek Reform Kendi Kendini Düzeltmeyi Gerektiriyor
Perde arkasında hükümet şu anda aşağıdakileri sıkılaştıracak bir reform paketi hazırlıyor:
-
Kamu harcamalarının denetimi
-
Devlet kurumlarının ve belediyelerin denetimi
-
İhale kurallarının uygulanması
-
Piyasa manipülasyonuna ve kayıt dışı fonlara karşı yaptırımlar
Bu değişiklikler, iktidar bloğunun, eleştirmenlerin yıllardır yerleşik hale geldiğini söylediği devlet ihaleleri üzerindeki siyasi nüfuz, ahbap-kapitalizm odaklı atamalar ve zayıf mali denetim gibi uygulamaları kısıtlamasını gerektirecek.
Başka bir deyişle, gerçek reform hükümetin bizzat inşa ettiği sistemle yüzleşmek anlamına gelir.
Çözüm
Tutuklamalar, mal varlıklarına el konulması ve devlete el konulması rastgele veya izole değildir. Şu sinyali veriyorlar:
-
Kara para aklama karşıtı yaptırımların daha sıkı uygulanmasını talep eden uluslararası baskı
-
Yeni şeffaflık kuralları etrafında iç siyasi gerilim
-
Türkiye’nin mali yönetişiminde daha geniş bir yeniden yapılanmanın başlangıcı
Temel soru varlığını sürdürüyor:
Neden şimdi?
Çünkü Türkiye’nin ne siyasi ne de ekonomik olarak FATF’ın gri listesine dönmeyi göze alması mümkün değil.
Ekonomi Türkiye, Türkiye gözlemcilerini farklı görüş ve görüşlerle bilgilendirmeyi amaçlamaktadır. Sitemizde yer alan yazılar mutlaka yayın kurulumuzun görüşünü temsil etmeyebilir veya onay anlamına gelmeyebilir.
REAL TURKEY’de İngilizce YouTube videolarımızı takip edin:
https://www.youtube.com/channel/UCKpFJB4GFiNkhmpVZQ_d9Rg
Twitter’da: @AtillaEng
Facebook: Gerçek Türkiye Kanalı: https://www.facebook.com/realturkeychannel/
